AMLclub

Что делать если банк запросил документы по 115-ФЗ ❓ 📌Структура ответа: четко, по делу , без воды 1. Короткое пояснение 2. Документы по каждой операции 3. Подтверждение общего фона бизнеса 4. Список положений 10 подозрительных операций в шапке профиля #115ФЗ #Банки #Финансы #Риски

⚠️ Даже обычный предприниматель может попасть под запрос по 115‑ФЗ — да, без всякой «противоправки»! Почему так бывает: 1️⃣ Резкий рост оборотов. 2️⃣ Платежи, не совпадающие с вашим профилем. 3️⃣ Частые переводы между физлицами или дробление сумм. 4️⃣ Слабые документы — или их вообще нет. 💡 Хотите понять, есть ли риски у вас? Проверьте себя в нашем чат‑боте по оценке риска — ссылка в профиле 🔗 #115ФЗ #Банки #Финансы #Риски

Запрос от банка по 115-ФЗ? Не паникуй! Это НЕ значит, что ты мошенник или счёт закроют прямо сейчас! ❌ Чаще всего — это просто ПРОВЕРКА. Банк заметил «странную» операцию или поведение по счёту Это НЕ приговор, а шанс навести порядок и объяснить логику твоих транзакций 📈 Хочешь понять, в зоне риска ли ты? Переходи в чат-бот для оценки риска #115ФЗ #Банки #Финансы #Риски

🔍 Миф про 115‑ФЗ Часто проблема — не в самой операции, а в том, как человек объясняет её банку. Что делать, если пришёл запрос: 1️⃣ Соберите пакет документов. 2️⃣ Разделите платежи — под каждый отдельный документ. 3️⃣ Напишите короткое пояснение человеческим языком и подтвердите всё документами. 💡 Запрос по 115‑ФЗ — это не только про документы, но и про то, насколько понятно вы сможете донести свою позицию банку. Хотите понять, где у вас слабое место ещё до запроса? 👉 Переходите в чат‑бот по оценке риска #115ФЗ #Банки #Финансы #БизнесСоветы

Главный кошмар любого предпринимателя — запрос от банка по 115‑ФЗ 😱 Проверь, насколько твой бизнес в зоне риска, напиши слово РИСК, и мы отправим ссылку на чат‑бот по оценке риска #115ФЗ #Банки #Финансы #БизнесСоветы

🔒Как отвечать банку по 115-ФЗ, чтобы не утонуть в бесконечной переписке? Не паникуйте, отвечайте по схеме: 1. Не отвечайте на эмоциях — выпишите 3 вещи, что именно просит банк. 2. Соберите документы только по сути — без лишнего. 3. Добавьте короткое пояснение простым языком. 4. Соберите всё в логичную структуру — тема письма + список + файлы. 5. Зафиксируйте отправку. 10 подозрительных операций в шапке профиля #115ФЗ #Банки #Финансы #БизнесСоветы

🎓 Целевой инструктаж по ПОД/ФТ Целевой инструктаж по ПОД/ФТ — это обязательное первичное обучение, которое даёт сотрудникам базовые знания о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с требованиями российского законодательства. Его проходят все сотрудники, чьи должностные обязанности связаны с операциями, вызывающими подозрение, — до начала работы, либо в течение первого года после назначения, если подобного обучения ранее не было. 🎯 Цель обучения Обеспечить работников знаниями, необходимыми для выполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, включая: принципы внутреннего контроля, порядок идентификации клиентов, алгоритм действий при выявлении подозрительных операций, ответственность за нарушения. 🔁 Периодичность Проходит однократно — при первичном назначении на должность. Рекомендуется обновлять знания каждые три года через обучение по повышению квалификации. 🕒 Когда проходить Специальное должностное лицо (СДЛ) — до назначения на должность. Другие сотрудники — в течение года после назначения, если не проходили обучение ранее. 🧾 Кто обязан пройти обучение Специальное должностное лицо по ПОД/ФТ. Руководитель организации или филиала. Главный бухгалтер. Руководитель юридического подразделения. Индивидуальный предприниматель. Сотрудники, указанные в Приказе Росфинмониторинга № 203. 📚 Организация обучения Обучение проводится аккредитованными Росфинмониторингом организациями в соответствии с 115-ФЗ и действующими подзаконными актами. 💡 Результат: после прохождения целевого инструктажа сотрудник владеет всеми основными требованиями законодательства по ПОД/ФТ и готов грамотно исполнять свои обязанности, снижая риск нарушений и штрафов.

Кто обязан проходить целевой инструктаж Специальное должностное лицо (СДЛ) — обязательно до назначения на должность. Руководитель организации (филиала). Главный бухгалтер (бухгалтер). Руководитель юридического подразделения или юрист организации. Индивидуальный предприниматель. Сотрудники, ответственные за ПОД/ФТ, сотрудники подразделений внутреннего контроля. Сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств (для КПК, МФО и СКПК). Сотрудники, выполняющие операции, связанные с финансовым мониторингом, например, контролеры, сотрудники бэк-офиса. Типы организаций, где инструктаж обязателен Микрофинансовые организации (МФО) и кредитные потребительские кооперативы (КПК). Ломбарды. Страховые организации и страховые брокеры (ИП). Лизинговые и факторинговые компании. Организации, осуществляющие операции с драгоценными металлами и камнями. Агентства недвижимости и посредники при сделках с недвижимостью. Букмекерские конторы и организаторы лотерей. Операторы по приему платежей и почтовые операторы. Юридические фирмы и адвокаты. Нотариусы. Аудиторы.

Сложность в том, что нельзя просто зайти на сайт и сдать отчетность, нужна предварительная подготовка и выстроенная система по ПОД/ФТ. Пошагово так: 1. Пройти обучение. Без специального обучения (целевой инструктаж по ПОД/ФТ) система не даст вам встать на учет. 2. Получить электронную подпись. Она нужна для всех действий на Госуслугах и в личном кабинете Росфинмониторинга. 3. Создать личный кабинет на Госуслугах. После этого формируется карта постановки на учет, которую рассматривают до 15 дней. 4. Получить доступ в личный кабинет Росфинмониторинга. После одобрения вам выдают логин и пароль для входа. 5. Настроить личный кабинет. Обязательно включить контроль уведомлений, подключить скачивание перечней, проверить корректность данных. 6. Сдавать отчетность. По каждой сделке с недвижимостью (от 5 млн ₽ и выше); Периодическую отчетность — даже если сделок нет. 7. Проходить проверки и тестирование. В личном кабинете нужно регулярно сдавать тесты, опросники и проверку системы внутреннего контроля. 8. Ежедневно скачивать перечни. Они приходят в разное время, даже ночью и в выходные. 9. Обновлять документы. При изменениях в законодательстве — не позднее месяца утверждать новую редакцию ПВК, приказы и журналы. 10. Поддерживать “риск-рамашку” в зелёной зоне. Чтобы не было выездной проверки. @amlclub По всем вопросам: @AMLclub_BOT

Вариант А — досдаём за год назад (рекомендуемый) Срочно встать на учёт в Росфинмониторинг: пройти обучение, получить ЭП, оформить карту постановки, получить доступ в ЛК. Собрать реестр ДКП за последние 12 месяцев (сделки ≥ 5 млн ₽: даты, стороны, суммы, реквизиты). Подготовить и подать отчётность задним числом по каждой сделке (срок — 3 рабочих дня с даты сделки). Добавить пояснение: «нарушение выявлено и устранено самостоятельно» — это снижает риск штрафа. Настроить личный кабинет: ежедневные перечни, периодическая отчётность, тесты, ПВК, журналы — чтобы «риск-ромашка» оставалась в зелёной зоне. Риски: возможна ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ (нарушение срока сдачи). Но при самостоятельном устранении штраф обычно не назначается. Вариант Б — начинаем с чистого листа Встать на учёт и настроить ЛК (по той же схеме, что в варианте А). Сдавать только новую отчётность строго в срок — 3 рабочих дня по ДКП ≥ 5 млн ₽. Прошлые сделки не трогаем: через 12 месяцев срок ответственности истекает, если нарушения не выявлены. Риски: минимальные — при условии, что новая отчётность подаётся вовремя и риск-ромашка остается зелёной. Как выбрать стратегию? Хотите “чистую историю” и спокойствие — выбирайте Вариант А. Хотите минимум движений — Вариант Б, но следите за регулярностью и показателем риска. Общий чек-лист на старте (для обоих вариантов) Обучение СДЛ и команды + целевой инструктаж. ЭП, Госуслуги, карта постановки, доступ в ЛК. Настройка ЛК: уведомления, роли, регламенты, перечни. Регулярка: периодическая отчётность, тесты, обновления ПВК и приказов. Контроль срока: 3 рабочих дня по ДКП ≥ 5 млн ₽. Абонентское сопровождение AML Club Если хотите избежать бюрократии и ошибок — достаточно подключить абонентское сопровождение от AML Club. Мы берём на себя всё: обучение, постановку на учёт, настройку ЛК, обновления ПВК, сдачу отчётности и работу с Росфинмониторингом под ключ. Оставить заявку - info@amlclub.ru @amlclub

3 из 5 компаний, которые к нам обращаются, не могут даже войти в личный кабинет Росфинмониторинга. Давайте разберём 3 главные причины! Если Личный кабинет не открывается, то вы не сможете отправить отчётность, не сможете пройти проверку. Штрафы обеспечены. ТОП - 3 проблемы: 1 - Неправильный браузер. Кабинет работает не во всех браузерах. Если вы зашли с Chrome или Safari — вход может просто “зависнуть”. Нужен конкретный браузер с настройками под ЭЦП. 2 - Электронная подпись. Флешка с ЭЦП, лицензия КриптоПро и плагин в браузере должны работать вместе. Если хотя бы один элемент “падает” — кабинет вас не пустит. 3 - Безопасность и настройки«Антивирус, брандмауэр или даже Wi-Fi могут блокировать соединение. Из-за этого кабинет пишет “ошибка входа”, хотя проблема в вашем компьютере. Мы даём пошаговые инструкции и готовые чек-листы: как настроить рабочее место под Росфинмониторинг.

3 из 5 компаний, которые к нам обращаются, не могут даже войти в личный кабинет Росфинмониторинга. Давайте разберём 3 главные причины! Если Личный кабинет не открывается, то вы не сможете отправить отчётность, не сможете пройти проверку. Штрафы обеспечены. ТОП - 3 проблемы: 1 - Неправильный браузер. Кабинет работает не во всех браузерах. Если вы зашли с Chrome или Safari — вход может просто “зависнуть”. Нужен конкретный браузер с настройками под ЭЦП. 2 - Электронная подпись. Флешка с ЭЦП, лицензия КриптоПро и плагин в браузере должны работать вместе. Если хотя бы один элемент “падает” — кабинет вас не пустит. 3 - Безопасность и настройки«Антивирус, брандмауэр или даже Wi-Fi могут блокировать соединение. Из-за этого кабинет пишет “ошибка входа”, хотя проблема в вашем компьютере. Мы даём пошаговые инструкции и готовые чек-листы: как настроить рабочее место под Росфинмониторинг.